Entidad que administra la cuenta (ASE)
Una entidad que administra la cuenta (account servicing entity, ASE) es una entidad regulada que proporciona y mantiene cuentas de pago para sus clientes. Algunos ejemplos de ASE son los bancos, los proveedores de billeteras digitales y los proveedores de dinero móvil.
Como entidades reguladas, las ASE están sujetas a las leyes, normas y regulaciones de sus jurisdicciones. Por lo tanto, las entidades no reguladas no deben utilizar Rafiki en entornos de producción.
Las ASE cumplen con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero para detectar y prevenir el lavado de dinero y otras actividades financieras sospechosas.
Las prácticas de KYC y KYB garantizan que las ASE verifiquen la identidad de sus clientes mediante la recopilación de documentos de identidad y comprobantes de domicilio, la verificación de registros comerciales, la consulta de listas de sanciones y otros procesos.
Las ASE gestionan la creación, el mantenimiento y la seguridad de las cuentas de sus clientes y de los saldos de dichas cuentas. Del mismo modo, son responsables de autenticar a sus clientes y de ofrecerles canales seguros para que interactúen con sus cuentas a través de aplicaciones móviles, sitios web u otras interfaces.
Dado que las ASE gestionan depósitos y retiros a través de métodos de pago externos (como transferencias bancarias, tarjetas de crédito y otros servicios), deben registrar en su libro contable todas las transacciones y la información de saldos.